Bekreftelse av kunde-, klient- og forretningsidentitet er en standard prosess for risikostyring før du gjør forretninger med en annen part. Takket være digitaliseringen av personlig og forretningsidentitet, er de fleste trinnene i KYC-validering tilgjengelig online.
Juridiske krav som å overholde loven om hvitvasking av penger (AML), retningslinjer for risikostyring, osv., håndhever bruken av Know Your Customer (KYC) i finansinstitusjoner. For noen år tilbake ville finansinstitusjoner rekruttere tredjeparter for å gjøre bakgrunnssjekker for KYC.
Men dette er ikke lenger i trenden. Bedrifter bruker nå avanserte nettbaserte verktøy, plattformer og apper for de fleste trinnene i KYC. Det muliggjør rask kundeonboarding. Nedenfor finner du noen verktøy og apper som er populære for identitetsbekreftelse og KYC.
Innholdsfortegnelse
Flaskehalser for innføring av onlinekunder
Identitetsbekreftelse
Å verifisere kundens identitet på nett er den største utfordringen for finansnæringen. Identitetstyveri, etterligning og forfalskning er svært mulig på nettet. Banker og verdipapirforetak må unngå slike svindel, men likevel registrere kunder på nett.
Onboarding-problemer med selvbetjening
Online kunde onboarding krever mye innspill fra kunden. Derfor faller en betydelig prosentandel av klientene ut av verifiseringsprosessen på grunn av tekniske komplikasjoner.
Utfordringer for brukergrensesnitt
Gjennomtenkt og uanstrengt UI-design er fortsatt en utfordring for mange finansinstitusjoner. Selv om disse virksomhetene utmerker seg i å multiplisere penger, mangler de teknologisk visjon.
Ikke-tilgjengelighet av infrastruktur
Bortsett fra tier 1-byene, er internett fortsatt en utfordring for mange landlige og semi-urbane steder. Online KYC og identitetsverifisering krever raskt internett for video, lyd og dokumentdeling. Dessuten er tilgang til datamaskiner, smarttelefoner, nettbrett osv. en flaskehals.
Verifisering av finansielle dokumenter
Mindre digitalisering av økonomisk dokumentinnhenting og autentisering er fortsatt en utfordring. Det er ikke mulig å verifisere alle dokumentene online for hver kunde. Noen kunder kan trenge personlig verifisering.
Kundestøttekostnader
Bedrifter kan trenge å ansette ekstra støttepersonell i frontlinjen for kunder med deres online onboarding.
Hva gjør identitetsverifisering og online KYC vanskelig?
Akkurat som online onboarding, er online KYC også utfordrende. Bedrifter møter ofte følgende problemer:
Nå vet du hvilke flaskehalser bedriften din kan møte med online onboarding, identitetsbekreftelse og KYC. Du kan imidlertid overvinne disse utfordringene ved å bruke et av følgende verktøy på nettet:
Validering
Ønsker du å ha kontroll over hele kundeverifiseringsprosessen til bedriften din? Validering er appen for identifikasjonsbekreftelse som lar deg gjøre det og mer. Det hjelper deg ikke bare med verifisering av nye kunder, men reduserer også risikoer ved å administrere overholdelse av KYC på riktig måte.
Det beste med denne plattformen er at du får alt under en enkelt paraply. Du kan også begynne å bruke den umiddelbart uten ventetid og teknisk integrasjon. Validering er en PCI-sertifisert KYC-løsning som hjelper deg med svindelforebygging, sikker filinnsamling og identitetskontroll.
Den har en intuitiv og rask gjennomgangsprosess, sammen med KYC-innleveringer med lav friksjon, for enkel ombordstigning. Denne plattformen sørger også for at du kommuniserer med den ekte eieren av en konto.
Dessuten lar det deg ligge i forkant av tilbakeføringen, slik at du kan beskytte tilbakeføringsforholdet ditt og validere personen som utførte transaksjonen.
Veriff
Veriff er en AI-drevet identitetsverifiseringsløsning som organisasjoner kan bruke for å bygge tillit gjennom forenklet identitetsvalidering.
Med dens hjelp kan du konvertere folk til verdifulle kunder på et blunk samtidig som du er KYC-kompatibel. Denne applikasjonen sikrer også åpenhet i digitale transaksjoner og gir dermed trygghet til kundene og virksomheten.
Veriff kan skryte av banebrytende teknologi, og et team av eksperter som sikrer at ditt digitale rom kun er tilgjengelig for pålitelige mennesker. De beste tjenestene som tilbys av denne applikasjonen er:
- Identitetsverifiseringsløsning
- ID-verifiseringsprogramvare
- Adresse bevis
- AML-skjerm
- Biometrisk autentisering
- Assistert bildefangst
Denne plattformen er så enkel å bruke at brukere må gå gjennom færre trinn for å fullføre verifiseringen ved første forsøk. Utviklere kan integrere den med appene sine ved hjelp av API eller distribuere den med mobil- og nett-SDK-er. Den dekker mer enn ti tusen offentlig utstedte ID-er for enkelhets skyld, og antallet vokser.
Jumio
Jumio er en neste generasjons KYX-plattform som tar tillit på nettet til neste nivå. Den tilbyr en komplett løsning for kundeverifisering som du kan utføre online. Bedrifter får den riktige blandingen av kontroller og forsikringer fra denne applikasjonen som er nødvendig for å holde økonomisk kriminalitet og identitetssvindel unna.
Den automatiserer prosessen for rask og nøyaktig identitetsverifisering, slik at flere kunder kan komme ombord i løpet av en kort periode. Du kan kjenne kundene dine fra hele verden, takket være støtten for 5000 ID-typer over 200 land og territorier.
Videre bruker Jumio den biometriske tilnærmingen for kundeautentisering, som overgår gjeldende industristandarder. Den bruker millioner av domenespesifikke datapunkter for en smartere og raskere online identitetsopplevelse.
Den brukervennlige identitetsverifiseringen av denne appen reduserer antallet avbrudd og setter en stopper for svindlere helt i begynnelsen. Dessuten identifiserer og rapporterer den mistenkelig aktivitet ved å bruke AI-drevet screening, overvåking og styring.
Onfido
Bedrifter som leter etter en applikasjon som gir et inkluderende og sikkert forhold til kundene sine, bør gå for Onfido. Den henter sin kraft fra kunstig intelligens for å tilby deg en komplett identitetsbekreftelsesløsning.
Ved hjelp av denne plattformen kan du raskt ombord på nye kunder, redusere kundeanskaffelseskostnader, oppdage økonomiske svindel og oppfylle ulike globale krav til etterlevelse som KYC og AML. Den automatiserer online-bruker-onboarding-prosessen og forhindrer svindel uten å kompromittere kundeveksten.
Denne ende-til-ende identitetsverifiseringsplattformen kommer med en Verification Suite som inneholder et omfattende globalt verifiseringstjenestebibliotek. Bortsett fra alle disse, kan utviklere integrere hele plattformen med en enkelt Onfido API eller sjekke utviklerdokumentasjonen for rask referanse.
Den bruker passive anti-svindelsignaler for svindeldeteksjon uten å introdusere friksjon. Denne plattformens fleksible orkestreringsstudio inkluderer dokument- og biometrisk verifisering, pålitelige datakilder og svindeldeteksjonssignaler i en håndterbar arbeidsflyt.
Persona
Enten det handler om å kjenne dine studenter, handelsmenn, kunder, sjåfører, frilansere eller instruktører, Persona er her for å hjelpe deg. Den lar deg lage den ideelle identitetsbekreftelsesopplevelsen som du kan tilpasse etter ditt behov.
Denne enkeltplattformen er tilstrekkelig til å lage alle byggeklossene, inkludert oppretting av brukerflyt og beslutningsautomatisering, med full kontroll. Bruk den for en av følgende bransjer:
- KYB
- Samsvar
- Krypto
- FinTech
- Markedsplass
Med Persona får du tusenvis av passive svindelsignaler og datakilder som hjelper deg med å garantere risikable individer mens du utfører KYC/AML.
iDenfy
iDenfy er en alt-i-ett-plattform der du kan utføre identitetsverifisering, samsvar og svindelforebygging. Bedrifter kan bruke den til identitetsvalidering samtidig som de overholder viktige forskrifter og direktiver for KYC- og AML-krav.
Denne applikasjonen bruker en AI-drevet biometrisk gjenkjenningstjeneste for kunde-ID-verifisering. Siden deres menneskelige team vurderer prosessen, kan du være trygg på kvalitetsidentitetsverifisering. I tillegg forhindrer det falske kontoer og reduserer kundens onboardingkostnader.
ID.me
Ved å bruke ID.me kan bedrifter få omfattende og lett utrullbare ID-verifiseringsløsninger. Det lar deg også velge planen som passer for din virksomhet og risikotoleranse.
Denne applikasjonen verifiserer sikkert identiteten på få minutter med ekstern fysisk ID-verifisering, mobilnettverksdata, svindeloppdagelse og samsvarskontroller. Dessuten lar ID.me deg utføre virtuell korrekturlesing gjennom videokonferanseøkter.
Blockpass
Blockpass skiller seg ut fra de andre oppføringene på listen vår, da det er pioneren innen identitetsverifisering av Blockchain. Det lar bedrifter gjennomføre samsvarskontroller i kjeden uten å måtte beholde data. Denne personvernfokuserte applikasjonen tilbyr nøkkelferdige løsninger og støtter levering av API- eller blokkjederesultater.
DeFi- og Crypto-organisasjoner som er villige til å redusere AML-risikoen på Blockchain bør velge denne løsningen, da den gir en on-chain brukerverifisering av brukere, men ikke lagrer kundedataene. Derfor kan kundene være trygge på at det ikke vil være misbruk av deres personlige opplysninger.
Lightico
Lightico er en robust applikasjon for umiddelbar KYC og sømløs ID-verifisering over hele verden. Hold svindlerne raskt unna systemet ditt, uten å forårsake noen ulempe for dine verdifulle kunder. Det gir fullstendig sikkerhet til prosessen minus å gå på akkord med kundeopplevelsen.
Med denne appen kan du øke bekreftelsestiden med opptil 80 %. Ettersom Lightico kan utføre oppgaver som eSign, ID-verifisering og tillegg av støttedokumenter, vil virksomheten din bli mer effektiv ettersom agentene dine kan fokusere på mer presserende oppgaver.
Online ID-verifiseringsprosess
Virtuell KYC og autentisering av personlig identitet involverer mye avansert programvare, maskinvare og kryptografiske prosesser. Her er en generell idé om prosessen:
Komponentene til Online KYC
Online KYC består av to hovedkomponenter. Dette er arbeidsflyten til KYC- og ID-verifiseringsinnhold.
Innhold for identitetsbekreftelse
- Govt. eller annen ID-utstedt av kompetent myndighet
- Kundens ansiktsgjenkjenningsdata
- Video av klientens ansikt, dokumenter, nærhet, lokaler, etc.
- Fødselsattest for alderskritiske tjenester
- Fingeravtrykk
- Digitale og fysiske signaturer
KYC arbeidsflyt
- Kundeidentifikasjonsprogram eller CIP-arbeidsflyt som verifiserer kundeinnsendte data med respektive databaser.
- Customer Due Diligence eller CDD måler økonomiske risikoer knyttet til kunden ved å analysere finansielle transaksjoner og kredittrapporter.
- Konstant overvåking av kundekontoen for å oppdatere risikofaktorer ved å fange opp det digitale fotavtrykket til finansielle transaksjoner.
Hvordan hjelper Online KYC Apps bedrifter?
Forhindre identitetssvindel
KYC og identitetsverifisering er et must for finansielle virksomheter. Ellers kan institusjoner ta store tap. Virtuelle KYC-apper tilbyr avanserte KYC-prosesser som hjelper bedrifter med å autentisere og validere kundene sine.
Forhindre alderssvindel
Alder er avgjørende i sektorer som forsikring, investering, pensjon, sosiale tjenester osv. Online KYC-apper kan enkelt verifisere kundenes aldersgrupper, slik at bedriften din ikke trenger å håndtere svindel.
Spar tid og penger
Du sparer penger og tid ved å abonnere på online identitetsverifisering og KYC-verktøy.
Fokuser på kjernevirksomheten
Når du har ledig tid fra unødvendige oppgaver, kan du konsentrere deg mer om bedriftsmarkedsføring, salg, økende inntekt osv.
Integrer alle Business Apps
Gjenbruk kundedata i CRM-er, skjemaer, nettsider, apper osv., og unngå manuell inntasting av data.
Kundetilfredshet og bekvemmelighet
Kundene dine kan fullføre alle formalitetene hjemmefra.
Siste tanker
En komplett KYC er obligatorisk før bedrifter kan låne ut, låne eller sette inn penger. KYC og identitetsverifisering er like viktig for institusjonen og dens klienter. Det bør imidlertid ikke hindre banken eller finansselskapet i å vokse. Velg et av de ovennevnte verktøyene for å behandle KYC og automatisere hele kundens onboarding-prosessen.
Du kan også være interessert i app-chatløsninger for å tilby veiledet assistanse til dine nye kunder når de fullfører identitetsbekreftelse eller KYC online.