En Dybdegående Forståelse av Investeringsbankvirksomhet
Investeringsbankvirksomhet er ofte ansett som en prestisjefylt og samtidig krevende karrierevei. I finansverdenens hjerte, som for eksempel på Wall Street, er denne profesjonen høyt verdsatt. For de som er villige til å investere lange arbeidsdager, kan investeringsbank by på en spennende og givende karriere.
Mange har hørt om begrepet «investeringsbank», men det er ofte en mangel på klarhet rundt hva det egentlig innebærer. La oss derfor fjerne mystikken rundt investeringsbankvirksomhet og se på hvordan man kan navigere seg inn i dette feltet.
Hva Innebærer Investeringsbankvirksomhet?
Investeringsbankvirksomhet er en spesialisert gren av banksektoren som omhandler kapitalanskaffelse for ulike typer selskaper, og til og med offentlige organisasjoner. Investeringsbanker bistår selskaper med utstedelse av gjeld og aksjer, de hjelper til med fusjoner og oppkjøp, og fasiliterer salg av verdipapirer. Kort sagt, investeringsbanker spiller en sentral rolle i store og kompliserte finansielle transaksjoner.
De gir også rådgivning til klienter om selskapsverdsettelse og strukturerings av avtaler. I tillegg hjelper de med nødvendig dokumentasjon for børsnoteringer, som kreves av Securities and Exchange Commission (SEC).
For å gjøre dette mer forståelig, la oss illustrere konseptet med et konkret eksempel.
Eksempel på Investeringsbankvirksomhet
Tenk deg et selskap som ønsker å børsnoteres. Selskapet vil ta kontakt med en investeringsbankmann eller direkte med investeringsbanker for å inngå en avtale.
Analytikere i investeringsbanken vil evaluere selskapet og fastsette en rettferdig aksjepris, la oss si 25 dollar per aksje. Deretter kan investeringsbanken beslutte å kjøpe 200 000 aksjer i selskapet for børsnoteringen.
Investeringsbanken betaler 5 millioner dollar (200 000 * 25 dollar) til selskapet og fullfører de nødvendige dokumentene. Senere settes aksjen til 28 dollar i markedet, og salget begynner. Men siden de ikke klarer å selge mer enn 20% av aksjene til denne prisen, blir de tvunget til å senke prisen til 24 dollar per aksje for å selge resten.
Investeringsbanken tjener 4,96 millioner dollar på salget av aksjene i markedet (40 000 * 28 dollar + 160 000 * 24 dollar = 4 960 000 dollar). Men ettersom de betalte 5 millioner dollar til selskapet, resulterer denne avtalen i et tap på 40 000 dollar, grunnet en overvurdering av selskapets aksjeverdi.
Dette eksemplet illustrerer hvordan en enkelt investeringsbank kan operere. Hvis flere investeringsbanker konkurrerer om samme selskap, vil de ofte bli nødt til å øke budene for å sikre seg avtalen, noe som kan føre til økte tap for investeringsbankene. Det er derfor avgjørende og utfordrende å sette riktig pris i investeringsbankvirksomhet.
Vi håper dette eksemplet har gitt en klarere forståelse av hvordan investeringsbanker fungerer.
La oss nå se nærmere på rollen til en investeringsbankmann.
Hva Gjør en Investeringsbankmann?
Investeringsbanker ansetter investeringsbankfolk. Disse fagfolkene hjelper bedrifter, myndigheter og andre enheter med å spare både tid og penger ved å administrere store prosjekter. De identifiserer risikoer knyttet til prosjektene og informerer kunden om disse.
Investeringsbankfolk er eksperter med inngående kunnskap om det aktuelle investeringsklimaet. Selskaper henvender seg til investeringsbanker for å få hjelp med sin utvikling og vekst. Investeringsbankfolk går gjennom selskapsdetaljer og skreddersyr anbefalinger basert på rådende markedsforhold.
De hjelper bedrifter med å anskaffe kapital for vekst. Hvis et selskap planlegger å børsnoteres, vil de kontakte investeringsbankfolk for å styre hele IPO-prosessen (Initial Public Offering).
Hvorfor Er Investeringsbankvirksomhet en Attraktiv Karrierevei?
Selv i begynnelsen av karrieren din vil du få muligheten til å bygge komplekse økonomiske modeller, noe som gir deg muligheten til å utvikle ekspertise innen feltet. Investeringsbankfolk er kanskje ikke alltid dyktige til å investere egne penger, men de bruker mye tid på evalueringer.
Investeringsbankvirksomhet er en stabil karrierevei med god fremtid. Selv som nyutdannet kan du forvente en lønn som er betydelig høyere enn i mange andre yrker. Økonomisk sikkerhet oppnås raskt etter inntreden i dette feltet.
De fleste oppgaver investeringsbankfolk utfører, er konfidensielle inntil de offentliggjøres. Hvis du lekker informasjon, er det stor sannsynlighet for at det havner på forsiden av økonominyhetene.
Hvis du motiveres av økonomisk gevinst, kan du forvente å tjene mye penger i denne karrieren. Imidlertid kreves det hardt arbeid for å oppnå de ønskede resultatene. Hvis du er villig til å jobbe lange dager, er dette et felt som kan være verdt å vurdere.
Gjennomsnittslønnen for en investeringsbankmann er over 80 000 dollar per år. Det som er spesielt attraktivt med denne karriereveien, er at lønnsveksten kan være eksponentiell over tid. Etter hvert som du stiger i gradene med økt erfaring, vil du oppleve at inntekten din øker betraktelig.🤑
Hvis du vurderer en karriere innen investeringsbank, er det en god ide å starte forberedelsene så snart som mulig.
La oss se på noen trinn for å bygge en suksessfull karriere innen investeringsbank.
Hvordan Starte en Karriere Innen Investeringsbank?
For å starte en karriere innen investeringsbank er det viktig å fokusere på kunnskapsoppbygging. Hvis du ikke har en relevant grad, kan det være lurt å vurdere relevante kurs.
La oss se på noen av de beste kursene for å lære om investeringsbankvirksomhet.
Kurs for Karriereutvikling Innen Investeringsbank
Viktige Karriereferdigheter for Investeringsbank og Finans [edX]
Uansett om du er i startfasen eller ønsker å videreutvikle karrieren din innen investeringsbank, vil du finne dette kurset svært nyttig. Du vil få innsikt i de ulike sektorene og undersektorene i finansnæringen.
Hva du lærer:
- Få innsikt i ulike finansinstitusjoner
- Lær finansiell kompetanse på bransjenivå
- Bygg din merkevare og historie for å støtte presentasjoner
Dette kurset undervises av instruktører med flere tiår med erfaring fra Wall Street. Du kan forvente å få både teoretisk og praktisk kunnskap fra ulike bakgrunner, som for eksempel business, matematikk, ingeniørfag, økonomi og vitenskap. Dette kurset vil gi deg all nødvendig kunnskap for å starte din karriere som investeringsbankmann.
Det Komplett Investeringsbankkurset 2022 [Udemy]
Det komplette investeringsbankkurset er ideelt for de som er nye i feltet og ønsker å lære alt fra bunnen av. Du vil innledningsvis bli introdusert for de fire hovedområdene innen investeringsbank, som er kapitalmarkeder, kapitalforvaltning, handel og megling samt rådgivning.
Hva du lærer:
- Bygge økonomiske modeller fra bunnen av
- Lær om de fire hovedområdene innen investeringsbank med detaljert kunnskap om hver av dem
- Ferdigheter for å klare investeringsbankintervjuer
Dette er et omfattende kurs på Udemy hvor du vil dykke dypt ned i alle emner som kan dukke opp under et investeringsbankintervju. Hvis du planlegger en karriere på Wall Street, er dette kurset en god ressurs for all nødvendig kunnskap. Det er et godt strukturert kurs med både teoretisk og praktisk kunnskap.
Spesialisering Innen Investeringsforvaltning [Coursera]
Dette er en 5-kurs spesialisering hvor du vil få en forståelse for ulike investeringsstrategier og hvordan de er utformet for å nå finansielle mål på globalt nivå. Gjennom dette kurset får du både teoretisk og praktisk kunnskap.
Hva du lærer:
- Bygge og administrere kundeporteføljer
- Forståelse av globale markeder
- Lage investeringsplaner for å møte langsiktige investormål
Kurset starter med en grunnleggende forståelse av globale markeder. Deretter vil du også lære om hvordan du bygger en investeringsportefølje for deg selv og dine kunder. Alle beslutninger du tar i finansmarkedet, vil avhenge av fremtidige trender, og du vil lære hvordan du utfører research i riktig retning.
Investeringsbankavdelinger Forklart [Skillshare]
Dette Skillshare-kurset gir en oversikt over de ulike avdelingene som finnes i en typisk investeringsbank. Her får du en bedre forståelse av hvordan hver avdeling fungerer. Du vil kunne møte intervjuer med større selvtillit etter å ha tilegnet deg kunnskap om hver avdeling i detalj.
Hva du lærer:
- Ulike avdelinger i investeringsbanker
- Funksjonen til hver avdeling
- Evnen til å bestemme din egen arbeidsfordeling
Siden dette er et kurs på begynnernivå, lærer du om grunnleggende investeringsbanktjenester og hvordan investeringsbanker fungerer. I tillegg vil det også være enklere for deg å forklare i et intervju hvorfor du er interessert i en spesifikk avdeling i en investeringsbank.
Gratis Kurs i Investeringsbank [WallStreetMojo]
Dette er et gratis sertifiseringskurs fra WallStreetMojo. Hele kurset er delt inn i to deler. Den første delen er Investment Banking Video Series, og den andre er Investment Banking Guides. Før du søker jobb innen investeringsbank, bør du ha grunnleggende kunnskap om feltet.
Hva du lærer:
- Oversikt over investeringsbank, regnskap og Excel
- Finansiell modellering ved bruk av Excel
- Utarbeidelse av en profesjonell sammenlignbar selskapsanalysetabell
- Forstå investeringsbankdiagrammer
Dette gratis kurset gir deg mulighet til å lære alle begrepene som brukes innen investeringsbank. Kurset starter med det grunnleggende, slik at alle kan finne det nyttig og lett å forstå.
Introduksjon til Verdivurdering og Investering [Alison]
Introduksjon til verdivurdering og investering er et annet gratis nettkurs som introduserer deg til kjernekonseptene innen verdivurdering og investering. For å få en bedre forståelse av begrepene må du først gå gjennom resultatregnskap og balanse.
Senere vil du også lære om hvordan du identifiserer gode og dårlige aksjer. I tillegg vil du bli introdusert for ulike beregninger, som EBITDA og EBIT, for å vurdere risikoen i enhver investering.
Hva du lærer:
- Kjernekonsepter innen verdivurdering og investering
- Identifisere gode og dårlige aksjer
- Vurdere risiko i en investering ved hjelp av beregninger som EBIT og EBITDA
- Studere komponentene i en balanse
Kurset bruker enkle eksempler og metoder for å forklare alle kjernekonseptene på en god måte.
Finansstiftelser [LinkedIn Learning]
Finans vil alltid være en sentral del av verden. Kurset Finansstiftelser er et grunnleggende kurs hvor du lærer å lese balanser og forstå verdipapirer og derivater. Hvis du ønsker en karriere innen investeringsbank, vil dette kurset gi deg et godt grunnlag.
Selv om du ikke er interessert i investeringsbank, vil du finne dette kurset verdifullt, ettersom det gir deg viktig finansforståelse. Det omfatter både kortsiktige og langsiktige finansieringsmodeller.
Hva vil du lære?
- Forstå regnskap
- Kortsiktige og langsiktige finansieringsmodeller
- Kjennskap til verdipapir- og derivatmarkedet
- Personlig økonomisk planlegging
I tillegg vil du også se på økonomiske rapporter fra selskaper som Walmart.
Finansiell og Verdivurderingsmodellering [WallStreetPrep]
Hvis du ser etter et omfattende opplæringsprogram før du begynner i investeringsbankfeltet, er Treningsprogram for finansiell og verdivurderingsmodellering et godt valg. Dette omfattende programmet brukes ofte til å trene fagfolk i ledende investeringsselskaper.
I tillegg til dette omfattende kurset, vil du også motta 38 minikurs om ulike emner for å styrke det grunnleggende.
Hva vil du lære?
- Bygge økonomiske modeller i Excel fra bunnen av
- Lær regnskap, DCF, Comps, LBO og M&A-modellering
- Bygg en liste over oppkjøpskandidater
Siden dette er et omfattende kurs, bør du ha grunnleggende kunnskap om regnskapskonsepter og være komfortabel med å arbeide i Excel.
Investeringsbankmannen [Financial Edge]
Du kan skaffe deg et Wall Street-anerkjent sertifikat og oppgradere CV-en din. Investeringsbankmannen er et omfattende nettkurs som inkluderer 4 ulike kurs og svar på noen av de vanligste intervjuspørsmålene innen investeringsbank. Du kan forvente å være godt forberedt etter å ha fullført dette kurset.
De 4 ulike kursene er – Regnskapsføreren, Modellereren, Verdisetteren og Avtalemakeren. Du vil starte med det grunnleggende innen investeringsbank med regnskapsmetoder for deretter å lære hvordan du gjør en avtale. Du kan også legge til dine ferdigheter og sertifikater på LinkedIn for å få bedre eksponering.
Hva vil du lære?
- Regnskap, finansiell modellering, verdivurdering og LBO & M&A-analyse
- Kunnskap for å mestre de beste intervjuene i investeringsbankfirmaer
- Forståelse for når et selskap bør gå for en fusjon eller et oppkjøp, og mer
Etter å ha tilegnet deg den rette kunnskapen gjennom kurs, må du utvikle visse ferdigheter som vil hjelpe deg med å få en god jobb som investeringsbankmann.
Noen ferdigheter vil du lære i løpet av kursene, mens andre må utvikles på egenhånd. For å fremme karrieren din innen investeringsbank, er det nødvendig å tilegne seg spesifikke ferdigheter.
Nødvendige Ferdigheter i Investeringsbank
Analytisk Tenkning
Investeringsbankfolk må ha gode analytiske evner for å presentere en detaljert analyse av investeringsplaner og forretningsforetak. Med god analytisk tenkning kan du presentere risiko-avkastningsvurderinger og forretningsplaner, samt underbygge disse med fakta og tall.
Kommunikasjonsferdigheter
En av de viktigste oppgavene for en investeringsbankmann er å overtale og overbevise kunder. For å selge en ide i markedet, er det viktig å ha gode kommunikasjons- og presentasjonsferdigheter. Du må være flytende og selvsikker nok til å overbevise de du møter. I tillegg må du være god til å lage gode regneark, presentasjoner og lysbilder.
Nettverksferdigheter
Investeringsbankfolk må reise mye for å utvide virksomheten og inngå avtaler. Dette krever at de kan bygge relasjoner med mennesker fra ulike kulturer og bransjer. Evnen til å opprettholde gode kunderelasjoner og nettverksbygging er en sentral kompetanse for investeringsbankfolk.
Lederskap og Ledelsesevner
Ledelses- og lederegenskaper er ekstremt viktige for en investeringsbankmann. Selv om du begynner som junioranalytiker, vil du snart få eierskap til en forretningsmulighet. Det kan være at du raskt må håndtere et komplett forretningssegment i en region. Det er her dine lederegenskaper blir viktige.
Også nyansatte er forventet å ta ansvar og søke partnerskap. Når du har utviklet gode leder- og ledelsesevner, vil du oppdage at arbeidet ditt blir enklere på sikt.
Dette er noen verdifulle ferdigheter som vil hjelpe deg med å fremme karrieren din innen investeringsbank.
Konklusjon
Det er en god idé å starte din karriere innen investeringsbank ved å fullføre et kurs og oppnå sertifisering. Dette vil gi deg et godt utgangspunkt for å finne den rette jobben som investeringsbankmann i et ledende firma. Kursene nevnt ovenfor er noen av de beste på markedet. Nå kan du se på noen gode finansapper for å håndtere din egen og kundenes økonomi.