Interessen for kryptovalutaer, spesielt Bitcoin og Ethereum, har opplevd en markant økning. Denne økningen har resultert i betydelig vekst for kryptobørser som Coinbase og Binance, både når det gjelder verdsettelse og inntekter.
Men hvordan klarer egentlig disse kryptovalutabørsene å generere så store inntekter?
1. Transaksjonskostnader
Bildekreditt: Iryna Budanova/Shutterstock
Transaksjonskostnader utgjør typisk en liten del, ofte uttrykt som en prosentandel, av den totale handelsverdien.
For eksempel, dersom du kjøper Bitcoin for 100 dollar på en børs som tar et transaksjonsgebyr på 0,1 %, vil du betale 10 cent ekstra for transaksjonen.
Selv om disse gebyrene ofte er relativt lave, vanligvis mellom 0,1 % og 0,5 % per handel, kan de akkumuleres over tid, spesielt for aktive tradere som kjøper og selger ofte.
Disse tilsynelatende ubetydelige transaksjonsgebyrene genererer enorme fortjenester for kryptobørser som Binance, som har et daglig handelsvolum på over 76 milliarder dollar.
2. Gebyrer for uttak
Gebyrer for uttak er en annen viktig inntektskilde for både desentraliserte og sentraliserte kryptobørser.
Når du overfører kryptovaluta fra en kryptobørs til din personlige lommebok, påløper det vanligvis et gebyr for dette uttaket. Disse gebyrene kan bli betydelige, spesielt for aktive tradere som hyppig flytter eiendeler.
Selv om nettverk som Bitcoin og Ethereum begrunner disse gebyrene med at de bidrar til nettverkets sikkerhet, tjener børsene også penger på dem.
Tenk deg at du ønsker å ta ut 1 BTC fra din Binance-konto til din Trezor-lommebok. Binance vil belaste deg en nettverksavgift på 0,0005 BTC via BTC (Segwit) for denne transaksjonen. Dette tilsvarer omtrent 13 dollar i skrivende stund. Gjør dette et par ganger om dagen, og du ser hvordan gebyrene kan summere seg.
Så neste gang du irriterer deg over uttaksgebyrer, husk at det er en måte børsen tjener penger på deg. Som det heter, huset vinner alltid.
3. Noteringsavgifter for nye kryptovalutaer
Enkelte kryptovalutabørser krever betydelige gebyrer for at kryptoprosjekter skal kunne notere sine tokens for handel på børsen. Disse noteringsavgiftene kan komme opp i millioner av dollar, avhengig av børsen og prosjektet som skal noteres.
Å bli notert på en større børs gir et kryptovalutaprosjekt enorm eksponering og legitimitet. Sentraliserte kryptobørser som Coinbase og Binance har millioner av brukere, og prosjekter er derfor villige til å betale betydelige summer for tilgang til alle de potensielle kjøperne og selgerne av deres kryptovaluta.
Disse gebyrene bidrar også til å dekke kryptobørsenes kostnader ved å integrere en ny kryptovaluta. Å legge til en ny token krever utviklingsarbeid for å sikre at den fungerer korrekt på børsens plattform. Det medfører også kostnader knyttet til overholdelse av regelverk, ettersom børsene må vurdere prosjekter for å redusere juridisk risiko.
4. Tilknyttede eller henvisningsprogrammer
Bildekreditt: freepik/freepik
Mange kryptovalutabørser betaler eksisterende brukere provisjon for å henvise nye kunder.
Kryptobørsene håper at henvisningsprogrammene vil oppmuntre kunder til å anbefale plattformen til venner, følgere på sosiale medier og andre. Hver henvisning kan potensielt generere en langsiktig kunde som vil generere kontinuerlige transaksjonsgebyrer. For å spore henvisninger brukes lenker med en unik henvisningskode for brukeren. Når en ny bruker registrerer seg via en henvisningslenke, får den som henviste kreditt for all aktivitet eller gebyrer generert.
For eksempel tilbyr Coinbase et henvisningsprogram som gir 10 dollar i Bitcoin for hver nye bruker som henvises. Binance har et mer omfattende henvisningsprogram som betaler opptil 40 % i provisjon fra henviste brukeres transaksjonsgebyrer.
Selv om henvisningsprogrammer kan redusere potensielle inntekter, oppveier fordelene ved å skaffe nye kunder kostnadene for børsen. Det å tiltrekke seg nye, aktive tradere er avgjørende for å generere transaksjonsvolum og gebyrinntekter.
5. Kryptolån
Kryptovalutabørser som Binance, Crypto.com og Nexo tilbyr lån sikret med kryptovaluta til både private og institusjonelle låntakere. Lånene er sikret ved at låntakeren stiller kryptoaktiva som sikkerhet. Verdien av denne sikkerheten er vanligvis høyere enn selve lånebeløpet. Hvis låntakeren misligholder lånet, kan utlåner beslaglegge sikkerheten.
Her er et eksempel på hvordan du kan ta opp et lån fra Binance:
La oss si du har en Bitcoin som du ønsker å beholde på lang sikt, men du trenger midler umiddelbart. Du setter inn din Bitcoin som sikkerhet hos Binance og tar opp et lån på 20 000 dollar med en rente på 8 % over seks måneder. Du mottar midlene og beholder din Bitcoin. Hvis du betaler tilbake lånet i tide, får du tilbake din Bitcoin. Hvis ikke, vil Binance likvidere Bitcoin for å dekke lånebeløpet på 20 000 dollar, pluss påløpte renter.
Så neste gang du lar din kryptovaluta ligge på en børs, husk at de kan låne den ut eller låne ut penger mot den for å generere fortjeneste.
6. Initial Exchange Offerings (IEOs)
Bildekreditt: Ink Drop/Shutterstock
Initial Exchange Offerings (IEOs) ligner på Initial Coin Offerings (ICOs), men i stedet for å tilby tokens direkte til publikum, tilbys de eksklusivt på en spesifikk børsplattform.
Kryptobørser som Binance, Huobi og KuCoin har holdt IEOer for hundrevis av nye kryptovalutaer. De tjener penger ved å belaste oppstartsprosjekter gebyrer og kreve en prosentandel av tokens som selges gjennom IEOen.
For eksempel, når en ny token lanseres gjennom en IEO på Binance Launchpad, kan det koste prosjektet opptil 1 million dollar i gebyrer til Binance. Binance tar også en viss prosentandel av alle tokens som selges via deres IEO-plattform.
Kryptovalutabørser markedsfører IEOer som et tryggere alternativ til ICOer for investorer, mens oppstartsprosjekter som gjennomfører IEOer får tilgang til børsens eksisterende brukerbase for distribusjon. Dette er en vinn-vinn-situasjon som genererer betydelige inntekter for kryptovalutabørser.
IEOer eksploderte i popularitet mellom 2017 og 2019, noe som ga børsene mulighet til å hente inn millioner i ekstra inntekter under kryptomarkedets oppgangsperiode. I 2020 avtok imidlertid interessen for IEOer.
7. Premium-tjenester
Enkelte kryptovalutabørser har premium-abonnementer for å diversifisere sine inntektsstrømmer, og gir brukere tilgang til spesielle funksjoner og fordeler. De tilbyr betalte månedlige abonnementsnivåer, inkludert fordeler som reduserte transaksjonsgebyrer, høyere rente på kryptolån, og økte grenser for kjøp og uttak.
For eksempel har Coinbase en tjeneste som heter Coinbase One, som koster 29,99 dollar per måned, og inkluderer null transaksjonsgebyrer, avanserte handelsverktøy, økte stakingbelønninger og prioritert kundestøtte.
Disse abonnementspakkene er rettet mot erfarne brukere, tradere og institusjoner som handler ofte og ønsker å maksimere sine kontofordeler.
8. Avkastningslandbruk
Avkastningslandbruk, som er forskjellig fra kryptostaking, gir kryptovalutainnehavere mulighet til å «låse» sine eiendeler i bytte mot belønninger. Børsene legger til rette for dette ved å tilby avkastningslandbruk-pools, som kobler långivere og låntakere.
Børsen lar brukerne sette inn krypto i en pool for å tjene renter. Disse samlede eiendelene lånes deretter ut til institusjonelle låntakere, markedsaktører og tradere som betaler renter for å låne eiendelene. Børsen tar en andel av denne renteavkastningen som gebyr.
Hvis du for eksempel setter inn ETH i Binances ETH 2.0 stakingpool, vil Binance låne ut ETH for å tjene renter. De vil gi deg en andel av avkastningen basert på din andel i poolen, og beholde resten som fortjeneste.
Avkastningen som tilbys kan være ganske lukrativ, ofte 5 til 10 % eller mer årlig. Dette er betydelig høyere enn vanlige kryptosparekontoer.
Avkastningslandbruk er imidlertid ikke uten risiko. Hvis børsen blir hacket, er de samlede eiendelene sårbare. Det er derfor viktig å undersøke børsens sikkerhetsrutiner grundig før du velger å investere din krypto i deres avkastningspooler.
Kryptovalutabørser tjener store penger bak kulissene
Fra transaksjonsgebyrer til uttaksgebyrer, noteringsavgifter og mer, genererer kryptovalutabørser enorme inntekter.
Selvfølgelig kan alle disse avgiftene summere seg for brukerne. Så vær oppmerksom på de små detaljene når du registrerer deg for en børs. Gjør grundige undersøkelser for å finne en børs med rimelige gebyrer.
Hvis du er ny i kryptovalutaverdenen, bør du være oppmerksom på de høye gebyrene som kan redusere investeringen din. Målet er å maksimere din avkastning, ikke å fylle lommene til en kryptovalutabørs.