Vin som en sikker investeringsmulighet
Finansiell uro, som resesjonen i 2008 og den nylige COVID-19-pandemien, har ført til økt oppmerksomhet rundt investering i kvalitetsvin som en trygg havn.
Investeringsverdenen handler om strategisk tenkning. Mens det kan være fristende å følge de tradisjonelle banene, krever usikre tider ofte ukonvensjonelle tilnærminger.
Men etter å ha sett nærmere på tallene, fremstår investering i kvalitetsvin som en solid og gjennomtenkt strategi, ikke et uortodokst påfunn.
Kilde: London International Vintners Exchange
Kvalitetsvin viser seg å være et attraktivt alternativ til globale aksjemarkeder, og overgår til og med noen eiendomsinvesteringer i ytelse.
Her er flere grunner til at investering i god vin kan være en smart beslutning:
Solid avkastning
Avkastningen på vininvesteringer kan være betydelig, avhengig av merke og tilgjengelighet. For eksempel opplevde DRC La Tache (2009) en økning på over 800 % i løpet av et tiår, ifølge Yahoo Finance.
I løpet av de siste 15 årene har kvalitetsvin hatt en gjennomsnittlig årlig avkastning på 13,6 %, sammenlignet med henholdsvis 7,8 % og 8,58 % for Dow Jones og S&P 500.
Konkret eiendel
Vin er en håndgripelig, fysisk eiendel. Det er ikke bare et tall på et regneark. Du eier faktisk noe konkret, i motsetning til en aksje, som er et papirbasert aktivum.
I tillegg er vinen en begrenset ressurs som øker i verdi ettersom flasker konsumeres. Hver produksjon er også unik, noe som øker verdien ytterligere.
Motstandsdyktig mot inflasjon og resesjon
Vin av investeringskvalitet viser stor motstand mot inflasjon.
Jo lenger du beholder vinen mens den drikkes andre steder, desto mer robust blir den.
Hendelser som pandemier eller geopolitiske spenninger, som kan ha ødeleggende konsekvenser for aksjemarkeder, har liten innvirkning på vinpriser.
Dette skyldes et grunnleggende forhold mellom tilbud og etterspørsel, hvor etterspørselen ofte overstiger tilbudet.
La oss nå se på hvordan du kan starte med vininvesteringer:
Hvordan investere i vin?
Det finnes flere metoder for å investere i vin.
Gjør det selv
Den mest direkte, men også mest krevende metoden er å kjøpe, lagre og selge vin på egen hånd. Dette krever imidlertid betydelig ekspertise.
De potensielle utfordringene ved denne tilnærmingen kan overskygge fordelene for mange. Det er derfor viktig å være ekstremt forsiktig.
Vinaksjer
En annen mulighet er å investere i selskaper som produserer vin. Dette er imidlertid ikke en direkte investering i selve vinen.
I tillegg har denne metoden de samme ulempene som å investere i vanlige aksjer.
Vininvesteringsplattformer
Det finnes plattformer som håndterer alle aspekter av vininvesteringen for deg, mot en mindre avgift.
Disse plattformene ledes som regel av eksperter som kjøper, lagrer og selger vin for deg, og sørger for at du får avkastning. Vi skal se nærmere på noen av disse plattformene i de neste avsnittene. Vi begynner med den første:
Vint
Vint ble etablert i 2019 og er en SEC-godkjent vininvesteringsplattform for amerikanske borgere.
Du investerer i Vint LLC, som eier alle flaskene i samlingen.
Avhengig av din akkreditering, kan du investere mellom 10 og 20 % i et enkelt tilbud. Du kan ikke selge aksjene når du måtte ønske, da selskapet understreker at dette er en langsiktig investering (3-7 år eller mer).
Vint planlegger imidlertid å lansere et annenhåndsmarked for sine vininvesteringsandeler. Dette vil åpne for handel med Vint-aksjer i fremtiden.
Vint tar ingen årlige gebyrer, men har et gebyr for kjøp av hver samling som ikke offentliggjøres.
Cult Wine Investment
Cult Wine Investment lagrer vinen din i London City Bond-varehuset. Mens du kan starte med så lite som 100 dollar med Vint, krever Cult Wine Investment en minimumsinvestering på 10 000 dollar.
Cult Wine Investment ble grunnlagt i 2007 og har en global tilstedeværelse i 83 land. Det er ingen handelsgebyr, og du kan selge når som helst gjennom deres handelsteam til globale vinmarkeder. Du kan også be om å få tilsendt bilder av dine vinflasker.
Du betaler en månedlig avgift fra 2,25 % av investeringen, avhengig av porteføljens størrelse. Dette går opp til 2,95 % for basisabonnementet på 10 000 dollar.
Det er en minimumsperiode på 6-8 uker for å avvikle eiendeler.
Cult Wine Investment tilbyr også mer enn bare vininvesteringer, som vinsmaking, eksklusive arrangementer, kuraterte vingårdsopplevelser og mye mer, avhengig av investeringspakken din.
ALTI vinbørs
ALTI vinbørs er en blokkjedebasert plattform for vinhandel. Hovedkontoret er i Hong Kong, mens vinlagringen foregår i Bordeaux City Bond, Frankrike.
Hver flaske er representert av en token som bevis på eierskap, på samme måte som en ikke-fungibel token. Det finnes et annenhåndsmarked der du kan selge vinen din når det passer deg.
Du kan også starte med en enkelt flaske vin, så det er ingen strenge krav til minimumsinvestering. Du kan også ordne med at ALTI-børsen sender vinen til din fysiske adresse.
ALTI-børsen tillater ikke marginhandel eller shortsalg.
I følge informasjon på LinkedIn tar ALTI 2 % handelsgebyr for hver transaksjon.
VINDOME
VINDOME er en annen blokkjedebasert handelsplattform for vin, designet spesielt for bruk på smarttelefonen.
Du kan kjøpe vin fra VINDOMEs kolleksjoner til en fastsatt pris, eller velge levering ved behov.
Alternativt kan du handle på det live markedet som kobler sammen samlere og investorer over hele verden. Du kan kjøpe til oppgitt pris, eller legge inn et bud og vente på svar fra selger.
VINDOME har hovedkontor i Monaco, Europa. De lagrer vinen i JF Hillebrands varehus, et multinasjonalt logistikkselskap.
Ved hver transaksjon kommer det også noen ekstra avgifter, som forsikring, lagring og provisjon (4%), som er synlig i den endelige betalingen.
WineFunding
WineFunding, som er basert i Frankrike, skiller seg fra de andre plattformene vi har diskutert. Her investerer du ikke direkte i vinen, men i vinprosjekter og menneskene bak dem.
Du investerer i små og mellomstore vinbedrifter som er godkjent av WineFunding. Du kjøper deres vinobligasjoner, uten å bli aksjonær eller ha noe å si i driften av selskapet.
Det finnes tre ulike investeringsmodeller for vin:
- Tilbakebetaling: Full tilbakebetaling i form av vin og/eller opphold på vingårder.
- Obligasjon: Hovedstolen tilbakebetales i euro, i tillegg til rente i form av vin.
- Egenkapital: Du blir aksjonær i selskapet.
WineFunding er gratis for investorer. Suksessen til investeringen din er imidlertid avhengig av prosjektet du investerer i. Dette gjør det til en av de mer risikofylte vininvesteringsmulighetene.
Vinovest
Vinovest er en AI-drevet vininvesteringsplattform med base i California. De tilbyr ulike servicenivåer, hver med sine egne gebyrer og fordeler.
Vinen din lagres på globale lokasjoner i blant annet Frankrike, USA, Storbritannia og Danmark. Du har også mulighet til å besøke anleggene.
Basisplanen starter fra 1000 dollar og har en årlig avgift på 2,85 %. Denne avgiften dekker forsikring, lagring og alt annet som er nødvendig for din vininvesteringskonto. Det er verdt å merke seg at denne forvaltningsavgiften går ned når du utvider investeringene dine. Avgiften er minimum 2,25 % for en kontosaldo på 250 000 dollar.
Videre finnes det to typer kontoer: handels- og administrerte kontoer. Mens du har full kontroll over hvilken vin du skal kjøpe og selge med handelskontoen, administreres den administrerte kontoen av Vinovest. Handelskonter har egne avgifter for kjøp, salg og lagring.
Den typiske investeringsperioden er på 5-10 år, avhengig av porteføljen din. Vinovest kan imidlertid hjelpe deg med å selge innen 2-3 uker. Det er imidlertid en straff på 3 % for tidlig uttak hvis du trekker deg før tre år.
De aksepterer også betaling i kryptovalutaer som BTC, ETH og USDC. Det finnes også mobilapper for Android og iOS for å spore porteføljen din når du er på farten.
Vininvestering: Konklusjon
Hensikten med denne artikkelen er å informere om vininvesteringsplattformer, og ikke å gi investeringsråd. Som med alle investeringer er det ingen garanti for god avkastning.
Avhengig av plattform og andre faktorer kan du tjene gode penger, eller tape alt.
Gå derfor grundig gjennom det som står med liten skrift, og vurder din egen risikovillighet før du tar en beslutning.
Du kan nå se nærmere på noen av de beste appene for å investere i ETFer og aksjer.