Kontantstrøm er en viktig komponent i enhver bedrift, siden den måler bevegelsen av penger inn og ut av et firma. Den måler inn- og utstrømming av kontanter og er en nøkkelindikator på et selskaps økonomiske helse.
En riktig kontantstrøm hjelper til med å ta økonomiske beslutninger, unngå økonomiske problemer, finansiere vekst og ekspansjon, forbedre finansiell stabilitet og mye mer.
Kontantstrøm er avgjørende for å sikre en bedrifts suksess og bærekraft. Overvåking og styring av kontantstrøm bør være en sentral del av enhver bedrifts økonomiske strategi.
Innholdsfortegnelse
Hva er arbeidskapital?
Arbeidskapital er en finansiell indikator som vurderer et selskaps evne til å oppfylle sine umiddelbare forpliktelser. En positiv arbeidskapitalsaldo indikerer at et selskap har nok omløpsmidler til å dekke sine kortsiktige forpliktelser.
Derimot antyder en negativ arbeidskapitalbalanse at selskapet kan ha problemer med å oppfylle sine kortsiktige forpliktelser.
Det globale arbeidskapitalfinansieringsmarkedet forventes å nå $3 billioner innen 2024.
Kontantstrøm er avgjørende for en virksomhets stabilitet og økonomiske helse. Et selskap med en sterk arbeidskapitalposisjon kan typisk oppfylle sine kortsiktige forpliktelser og har ressursene det trenger for å investere i vekst og ekspansjon.
Hvordan beregne arbeidskapital?
Formelen for å beregne arbeidskapital:
Arbeidskapital = omløpsmidler – kortsiktig gjeld
Eiendeler som har en spådd kontantstrøm på ett år er kjent som omløpsmidler. Eksempler inkluderer kontanter, kundefordringer og lagerinvesteringer som gjøres umiddelbart.
Forpliktelser eller forpliktelser som forfaller innen et år betegnes som kortsiktig gjeld. Eksempler inkluderer leverandørgjeld, kortsiktige lån, betalbar lønn og skatteforpliktelser.
Så for å beregne arbeidskapital trekker du ganske enkelt kortsiktig gjeld fra omløpsmidler.
Det er viktig å huske på at arbeidskapital kan endre seg over tid og ikke kan gi en sann representasjon av et selskaps økonomiske status. Det er rett og slett en av flere indikatorer som bør kombineres med annen finansiell informasjon for å få en dypere innsikt i et firmas finansielle stilling.
Hva er fordelene med arbeidskapital?
Det er flere fordeler ved å forstå hva arbeidskapitalen din er, inkludert:
Forbedret kontantstrømstyring
Å forstå arbeidskapitalen din hjelper deg med å identifisere områder der du kan forbedre kontantstrømmen og bedre administrere kontantressursene dine.
Bedre beslutningstaking
Ved å forstå arbeidskapitalen din kan du ta mer informerte beslutninger om når du skal investere i vekst, når du skal betale regninger og når du skal ta på deg ytterligere gjeld.
Forbedret kredittverdighet
En positiv arbeidskapitalbalanse indikerer for långivere og investorer at du er finansielt stabil og i stand til å oppfylle dine kortsiktige forpliktelser, noe som kan forbedre kredittverdigheten din og øke sjansene dine for å sikre finansiering.
Økt finansiell stabilitet
En sterk arbeidskapitalposisjon gir et sikkerhetsnett for virksomheten din, og bidrar til å sikre at du har ressursene du trenger for uventede utgifter og økonomiske nedgangstider.
Bedre evne til å planlegge for fremtiden
Å forstå arbeidskapitalen din hjelper deg med å planlegge for fremtiden, forutse potensielle kontantstrømbegrensninger og ta beslutninger som vil hjelpe deg med å vokse virksomheten din på lang sikt.
Arbeidskapital er viktig for bedrifter av alle størrelser. Det gir verdifull innsikt i din økonomiske helse og hjelper deg med å ta bedre beslutninger om å administrere økonomien og utvide virksomheten din.
Hva er rullebanen, og hvordan er den relatert til arbeidskapital?
Rullebane og arbeidskapital henger sammen ved at de begge er med på å måle en bedrifts finansielle stabilitet og evne til å fortsette driften.
Runway refererer til et selskaps tid før det går tom for kontanter og må enten skaffe mer kapital eller legge ned driften. Det beregnes vanligvis som antall måneder et selskap kan fortsette å operere med sin nåværende kontantsaldo, forutsatt at ingen ekstra inntekter genereres.
I motsetning til dette vurderer arbeidskapital et selskaps kapasitet til å kontrollere kontantstrømmen og tilfredsstille kortsiktige forpliktelser. Det bestemmes ved å trekke et selskaps kortsiktige gjeld fra omløpsmidlene.
En positiv arbeidskapitalbalanse og en lang rullebane indikerer begge at et selskap har en sterk finansiell stilling og sannsynligvis vil kunne fortsette driften i en lengre periode uten å måtte skaffe ekstra kapital.
Men mens arbeidskapitalen er fokusert på kortsiktig stabilitet, ser rullebanen på den langsiktige evnen til å fortsette driften. Begge beregningene er viktige å vurdere når man vurderer et selskaps økonomiske helse. Sammen gir de et helhetlig bilde av selskapets evne til å styre økonomien og opprettholde driften.
Nå diskuterer vi selskapene som gir arbeidskapital.
Capchase
Capchase er et finansteknologiselskap som tilbyr alternative finansieringsalternativer til SaaS-bedrifter. Selskapet spesialiserer seg på fakturafinansiering, og gir bedrifter tilgang til kontanter bundet opp i utestående fakturaer.
Med Capchase kan bedrifter selge fakturaene sine til investorer, som gir de nødvendige midlene for å dekke utgiftene og opprettholde driften.
Det gir bedrifter en alternativ finansieringskilde som kan bidra til å bygge bro mellom fakturagenerering og betaling, slik at de kan unngå kontantstrømbegrensninger og opprettholde vekst.
Capchases plattform er designet for å være brukervennlig og tilgjengelig for bedrifter i alle størrelser. Selskapets prosess er strømlinjeformet og effektiv, slik at virksomheter raskt og enkelt kan få tilgang til finansieringen de trenger.
På dekk
OnDeck er et teknologidrevet finanstjenesteselskap som gir små og mellomstore bedrifter tilgang til kapital. Selskapet tilbyr kortsiktige lån og kredittlinjer for å hjelpe virksomheter med å administrere kontantstrømmen og dekke deres arbeidskapitalbehov.
OnDecks plattform bruker innovativ teknologi, inkludert maskinlæring og big data-analyse, for å ta utlånsbeslutninger raskt og effektivt. Det lar selskapet tilby virksomhetsfinansiering på dager i stedet for uker eller måneder.
I tillegg til sine utlånstjenester, gir OnDeck sine kunder verdifull innsikt og informasjon om deres forretningsresultater, inkludert data om salg, kontantstrøm og andre viktige økonomiske beregninger. Det hjelper bedrifter til å bedre forstå og administrere deres økonomiske helse.
Fundbox
Fundbox er et fintech-selskap som leverer arbeidskapitalløsninger for små bedrifter. Selskapet tilbyr ulike finansielle produkter og tjenester. Den inkluderer kredittlinjer og fakturafinansiering for å hjelpe virksomheter med å administrere kontantstrømmen og øke driften.
Fundbox bruker en proprietær teknologiplattform for å analysere data og ta utlånsbeslutninger, og gir rask og enkel tilgang til arbeidskapital for småbedriftseiere.
Selskapet tilbyr også verktøy for å hjelpe bedrifter med å administrere sin økonomi, inkludert et dashbord som gir sanntidsinnsikt i kontantstrømmen og tilbakebetaling av gjeld.
Hovedmålet til Fundbox er å hjelpe små bedrifter med å få tilgang til arbeidskapitalen de trenger for å vokse og lykkes. Selskapet har som mål å tilby en enkel og praktisk løsning for virksomheter som sliter med å sikre finansiering fra tradisjonelle banker og finansinstitusjoner.
Biz2kreditt
Biz2Credit er et finansteknologiselskap som gir småbedriftseiere tilgang til en rekke finansielle produkter og tjenester, inkludert arbeidskapitallån.
Arbeidskapitalfunksjonen til Biz2Credit lar småbedriftseiere søke om lån for å hjelpe til med å håndtere deres kortsiktige kontantstrømbehov.
Gjennom arbeidskapitalfunksjonen på Biz2Credit kan småbedriftseiere søke om lån fra $5000 til $5 millioner, med tilbakebetalingsbetingelser som vanligvis varierer fra seks måneder til to år. Lånesøknadsprosessen er rask og enkel, og de fleste lånebeslutninger tas innen 24 timer etter at du har mottatt en fullstendig søknad.
En av hovedfordelene ved å bruke arbeidskapitalfunksjonen til Biz2Credit er at den lar småbedriftseiere få tilgang til rask og fleksibel finansiering for å administrere kontantstrømbehovene deres. Enten du trenger å dekke uventede utgifter, investere i vekst eller møte lønn, kan et arbeidskapitallån fra Biz2Credit bidra til å sikre at virksomheten din har ressursene den trenger for å lykkes.
LendingTree
LendingTree er en ledende online lånemarkedsplass som forbinder forbrukere med flere långivere. Plattformen gir en enkel og praktisk måte for låntakere å sammenligne lånealternativer og finne det beste tilbudet på lån for ulike behov, inkludert personlige lån, boliglån, billån og mer.
LendingTree fungerer som et sammenligningsnettsted, som lar låntakere enkelt sammenligne lånealternativer fra et nettverk av långivere, inkludert banker, kredittforeninger og online långivere. Ved å legge inn informasjon om lånebehovet kan låntakere motta flere lånetilbud fra ulike långivere, som de kan sammenligne og velge mellom.
Plattformen gir tilgang til et bredt spekter av låneprodukter, fra usikrede personlige lån til sikrede boliglån og alt i mellom.
Rør
The Pipe er et finansielt teknologiselskap som gir bedrifter en bedre måte å administrere kontantstrømmen og få tilgang til arbeidskapital. Plattformen tilbyr en rekke verktøy og tjenester designet for å hjelpe bedrifter med å optimalisere kontantstrømmen og få finansieringen de trenger for å vokse.
En av nøkkelfunksjonene til Pipe er kontantstrømstyringsverktøyet, som gir bedrifter sanntidssynlighet til kontantposisjonen deres og hjelper dem med å bedre administrere økonomien. Verktøyet integreres med en bedrifts eksisterende finansielle systemer og gir innsikt i kontantstrømmen, slik at virksomheten kan ta informerte beslutninger om styring av økonomien.
I tillegg til kontantstrømstyringsverktøyet, gir Pipe også bedrifter tilgang til arbeidskapitalfinansiering. Plattformen tilbyr fleksible finansieringsalternativer, inkludert roterende kredittlinjer, for å hjelpe bedrifter med å dekke sine kortsiktige kontantstrømbehov.
Grunnleggersti
Founderpath er et finansielt teknologiselskap som hjelper oppstartede SaaS-startups med arbeidskapital. Selskapet tilbyr ulike tjenester som kundemålinger, forretningsmålinger, verdsettelseskalkulatorer og mange flere.
Med Founderpath kan startups også integrere ulike SaaS-verktøy som spiller en svært viktig rolle i arbeidsprosessen.
En av hovedtrekkene til Founderpath er at de gir en frist på mer enn 12 måneder for å betale tilbake med en diskonteringsrente så lav som 8 %.nDet blir veldig nyttig for grunnleggerne å bruke kapitalen når og når det er nødvendig uten bryet med tilbake.
Det er ingen mellommenn i prosessen med pengeoverføring. Du må bare logge inn og fylle ut noe nødvendig informasjon som vil gi deg en Founderpath-score. Jo høyere poengsum, jo mer kapital er. Etter å ha fått poengsummen, vil pengene bli overført til deg innen 24 timer. Du trenger ikke å betale gebyrer, og ingen advokater hengir seg til denne prosessen.
Uten tak
Uncapped er et finansselskap som tilbyr online lånetjenester. Selskapet driver med inntektsbasert finansiering, SaaS løpende lån, Amazon-selgerfinansiering og tidsbestemte lån.
De har et brukervennlig grensesnitt som lar deg søke på minutter, og avgjørelsen gis på under 24 timer. Du må bare betale en fast avgift; hele kostnaden vil vises på skjermen på forhånd. Det gjør prosessen problemfri.
En av hovedtrekkene til Uncapped er lånet de gir varierer fra $100k til $10Mn uten renter og egenkapital. Det hjelper nettvirksomheter med å akselerere veksten uten å stresse arbeidskapitalen. Dette selskapet hjelper bedrifter med en nettbasert modell og har vært i virksomhet i mer enn seks måneder med en månedlig inntekt på $100k eller mer.
Clearco
Clearco er et finansteknologiselskap som tilbyr digitale banktjenester. Selskapet tilbyr ulike finansielle produkter og tjenester, inkludert debetkort, brukskontoer og pengeoverføringer.
En av hovedtrekkene til Clearco er at de gir faste betalinger, dvs. betalingene er uten renters rente, og ukentlige betalinger øker ikke med tilbakebetalingsprosessen.
Clearco har som mål å gjøre banktjenester mer tilgjengelig og praktisk for forbrukere ved å tilby en moderne, brukervennlig plattform som kan nås fra en smarttelefon eller datamaskin.
Selskapet tilbyr også verktøy for å hjelpe brukere med å administrere sin økonomi og ta informerte økonomiske beslutninger. Clearcos misjon er å gi sine kunder et enkelt, gjennomsiktig og rimelig alternativ til tradisjonell bankvirksomhet.
Konklusjon
Det er viktig å huske at konseptet arbeidskapital er gjenstand for tolkning og kan sees på forskjellig av ulike enkeltpersoner, bedrifter og finanseksperter.
Arbeidskapital måler en bedrifts kortsiktige økonomiske helse og kan evalueres fra både kvantitative og kvalitative perspektiver. Mens noen kan se et høyt nivå av arbeidskapital som et positivt tegn på en bedrifts stabilitet, kan andre se det som en indikasjon på ineffektivitet i forvaltningen av ressurser.
Etter min mening er en balanse mellom å ha nok arbeidskapital til å dekke kortsiktige forpliktelser og å maksimere bruken av midler mot vekstmuligheter den ideelle situasjonen.
Imidlertid varierer det passende nivået av arbeidskapital mellom bransjer og avhenger av ulike faktorer, inkludert selskapets størrelse, driftssyklus og stabiliteten til inntektsstrømmene.
Du kan også utforske noen beste programvare for økonomistyring for SMB.