Krypto-støttede finansielle produkter som kryptoindeksfond og børshandlede fond (ETF) har vist sitt potensial til å forstyrre den tett sammensveiset verden av sentralisert finans.
Blokkjedeteknologi, kraften bak kryptovalutaer, har alltid vært på investorenes sinn. Kryptovalutaer brast inn i de globale finansmarkedene, og lover en forstyrrende pust i finans- og pengemarkedene ved å selge kraften til desentralisering.
Men mens de har potensial til å skape en lønnsom virksomhet, er problemet at det ikke er mulig å «investere i kryptovaluta» slik du ville gjort i aksjemarkedet via totalmarkedsindeksfond.
I lang tid forble aktører i aksjemarkedet skeptiske eller for opptatt til å se gjennom «løftet om endring» som kryptovalutaer så for seg. De fleste klarte ikke å realisere det nye potensialet til krypto for å bli et moderne finansielt produkt de kunne pakke. Selv om det er mulig å investere i spesifikke krypto-tokens, er det ikke den enkleste tingen å holde diversifiserte krypto-eiendeler i dine vanlige meglerhus eller til og med pensjonskontoer.
For de som er interessert, er det intet mindre enn et mareritt å velge mellom over 2000 forskjellige typer kryptovalutaer. Investerer du i store mynter som Bitcoin og Ethereum, eller velger du de mindre? Det er fordi ingen kan fortelle hvilke kryptoaktiva som vil være bullish eller bearish i fremtiden. Kryptoindeksfond og ETF-er gir potensielle investorer muligheten til å satse på hele markedet.
Når finansfirmaer begynner å pakke dette nye produktet for potensielle investorer, vil vår omfattende guide dissekere temaet kryptoindeksfond og ETFer og alt du trenger å vite om dem.
Innholdsfortegnelse
Hva er et kryptoindeksfond?
Et kryptoindeksfond er et investeringsinstrument som gjør det mulig for brukere å ha en diversifisert kryptovalutaportefølje. Ved å la investorer velge en gruppe kryptovalutaer i stedet for en enkelt kryptoaktiva, lar kryptoindeksfond brukere skalere ned risikonivåene siden de sprer det på de forskjellige eiendelene. Dette ligner på å spille alle sider, slik at du til slutt kan komme ut på topp.
Å investere i kryptoindeksfond kan sammenlignes med å investere i hele aksjemarkedet i stedet for å kjøpe aksjer fra enkeltselskaper. Fondsforvalterne kjøper en tilsvarende andel av alle aksjene i indeksen. Når du bruker en slik strategi, vil du spekulere på ytelsen til hele markedet i stedet for å stole på aksjene til ett selskap.
Hvis du for eksempel er en fan av aksjer fra teknologigiganter som Apple, Facebook eller Microsoft, er det bedre å kjøpe alle tre, slik at når prisen på en faller, er du fortsatt dekket av resten.
Hvordan Crypto Index-fond fungerer
Ideen bak indeksfond er å skape et ukomplisert investeringsprodukt med minimale utgifter som hjelper brukerne med å oppnå høy avkastning på investeringen samtidig som man unngår risikoen forbundet med å håndtere individuelle kryptovalutaer. Indeksfondet sporer ytelse, pris og kapitalisering av forskjellige variabler for en gruppe kryptovalutaer, lik S&P 500-indeksen.
Fondsforvalterne bruker dataene som er tilgjengelige i blokkjeden til å beregne ytelsen til enhver gruppe kryptovalutaer ved hjelp av en automatisert indekseringsprosess, og dermed eliminere muligheten for menneskelig innblanding, vilkårlighet eller feil.
Fondene bruker dataene som er tilgjengelige i blockchain-domenet for transparent å beregne ytelsesindeksen til enhver kryptovalutagruppe. Hele indekseringsprosessen er automatisert med minimalt rom for menneskelige feil, vilkårlighet eller forstyrrelser. Tokenene som tilbys av forskjellige kryptovalutaindeksfond representerer investorens andeler i fondene. Indeksfond administreres ved hjelp av dedikerte servere som bruker blokkjedebaserte smarte kontrakter.
Innvirkningen på kryptoindustrien
Kryptoindeksfond kan være gunstig for kryptoinvestorer på følgende måter:
Tilby diversifisering
I motsetning til andre finansielle eiendeler, er det utfordrende å forutsi prisen på kryptovalutaer på grunn av deres prisvolatilitet. Som et resultat vil enhver investor som prøver å analysere ytelsen til en enkelt digital eiendel før de tar en investeringsbeslutning, måtte gjøre mye arbeid.
Å velge et kryptoindeksfond lar deg kjøpe en rekke kryptovalutaer i et enkelt kjøp. Du kan bygge en diversifisert portefølje, og dermed øke kapitalbasen din. Siden indeksfond bruker automatisert sporing, kan du være trygg på at eiendelene dine er trygge siden de følger og indekserer.
Tiltrekke nye investorer
Det er fortsatt tvil om sikkerheten ved å gjøre kryptoinvesteringer for millioner av potensielle investorer som fortsatt er nye i blockchain-verdenen. Kryptoindeksfond tilbyr skeptiske potensielle investorer en mindre risikofylt grunn til å investere i kryptovalutaer. Investorer trenger ikke å knekke hjernen ved å analysere enkeltaktiva, men heller bli eksponert for ulike kryptovalutaer via ett enkelt fond. Dette gjør det lettere for nybegynnere å ønske å begi seg inn i kryptosfæren.
Øk populariteten
Til tross for tennerproblemer, som for eksempel volatilitet som sektoren står overfor, er det tydelig at mange finansinstitusjoner allerede ser det fulle potensialet til kryptovalutaer. Det er grunnen til at ledende institusjoner allerede lanserer sine kryptoindeksfond.
Det økende antallet nye indeksfond som selger digitale eiendeler som et transparent alternativ som er forskjellig fra andre inflasjons- og manipulerende alternativer, har nylig økt populariteten til krypto. Ettersom ulike parlamenter og finansinstitusjoner diskuterer reguleringer og benchmarking, er det alle muligheter for at investering i kryptoindeksfond snart vil bli mer tilgjengelig og nybegynnervennlig.
Fordeler med å investere i kryptoindeksfond 👍
Warren Buffet beskrev en gang indeksinvesteringer som et fornuftig økonomisk verktøy for investorer. Det samme gjelder kryptoindeksfond når man vurderer fordelene ved å investere i et. De inkluderer:
Kostnadseffektiv
Siden fondsforvaltere etterligner indekser, er kostnadene knyttet til kryptoindeksfond relativt lavere sammenlignet med andre tilgjengelige alternativer. Siden fondsforvaltere sannsynligvis vil handle eiendeler sjeldnere, reduserer det de belastbare provisjonene og transaksjonsgebyrene.
Diversifisering
Kryptoindeksfond distribuerer investorrisiko bredt ved å la dem investere i forskjellige kryptovalutaer. Å investere i et indeksfond utsetter deg for forskjellige kryptoaktiva. I stedet for å undersøke og kjøpe forskjellige kryptovalutaer, trenger du bare å velge et troverdig investeringsfond for større profittpotensial.
Enklere beslutningstaking
Å investere i et kryptoindeksfond sparer deg bryet med å slite med å forutsi ytelsen til en bestemt kryptoaktiva. I stedet for å konsentrere seg om én spesifikk kryptovaluta, hjelper det å gå for en kurv fylt med forskjellige kryptoaktiva redusere emosjonelle investeringer siden du ikke er knyttet til en bestemt kryptovaluta.
Forutsigbar langsiktig avkastning
I motsetning til individuelle kryptovalutaer som kanskje ikke garanterer avkastning, kan investorer i kryptoindeksfond være trygge på noe avkastning på lang sikt. Den jevne inntekten som følge av diversifisering demper raskt investorer mot store tap.
Ulemper med å investere i indeksfond 👎
Noen ulemper ved å investere i kryptoindeksfond inkluderer følgende:
Mindre gevinster
Tilstedeværelsen av dårlig ytelse kryptoer i porteføljen din kan lett trekke tilbake avkastningen. I noen tilfeller kan du oppleve forsinkede gevinster sammenlignet med andre aggressive former for kryptovalutainvesteringer.
Mindre kontroll
Kryptoindeksfondsforvalterne er ansvarlige for å velge kryptoaktiva de anser som best til enhver tid. Som et resultat kan du ikke fjerne eller legge til kryptovalutaer til porteføljen din.
Inngangsbarriere
Selv om noen kryptoindeksfond ikke setter noen minimumskrav for inngang, har de fleste et betydelig utgangspunkt som lett kan skremme potensielle investorer.
Hva er børshandlede fond (ETF)?
En blokkjede-ETF er et investeringsfond eller et produkt basert på en underliggende kryptoaktiva. Blockchain ETF-er spesialiserer seg på å investere i kryptoaktiva som ligner aksjer til selskaper i blokkjede- eller kryptohandelsaktiviteter. Blockchain ETF-er trenger ikke å investere i selskaper som arbeider strengt med kryptovalutaer.
Når du som investor kjøper deg inn i et børshandlet fond, kjøper du deg inn i de underliggende aktiva. Som et resultat kvalifiserer du deg til å få en del av fortjenesten som kommer fra veksten av den underliggende eiendelen i forhold til verdien av investeringen din. Vær imidlertid oppmerksom på at som investor i en ETF, eier du ikke den underliggende eiendelen som du ville aksjer. ETFer handles i ETF-markeder, på samme måte som aksjer kjøpes og selges i aksjemarkedet.
Det er også viktig å merke seg at det er en forskjell mellom blockchain ETFer og Bitcoin eller Ethereum ETFer. Mens blokkjede-ETFer er basert på verdien av blokkjedeteknologi, er krypto-ETFer basert på verdien av en bestemt enkelt kryptovaluta, enten det er Bitcoin eller Ethereum.
Mens Blockchain ETFer sporer aksjene til selskaper som har investert i teknologien, sporer en krypto-ETF verdien av den bestemte kryptoaktivaen. For øyeblikket er det presis regulering angående lovligheten av blokkjede-ETF-er, mens ETF-er fortsatt er i konflikt med regulatorer i de fleste jurisdiksjoner.
Hvordan fungerer en krypto-ETF?
I motsetning til de tradisjonelle ETFene som i sin helhet eier den underliggende finansielle eiendelen, er krypto-ETFer forskjellige ettersom de eier kryptoaksjer, kryptovalutafutures eller et hvilket som helst annet kryptovalutabasert instrument. Krypto-ETFer fungerer ved å etterligne prisbevegelsene til underliggende kryptoaktiva.
Krypto-ETFer er foreløpig ikke godkjent for å holde faktiske kryptovalutaer siden mange reguleringsorganer fortsatt anser dem for risikable. Som et resultat kan de ha en kombinasjon av kryptoaksjer, opsjoner eller futures involvert i kryptovalutasektoren.
Men siden ETF-er ikke nødvendigvis har kryptovalutaer, er det spesielle tidspunkter når deres bevegelser kanskje ikke samsvarer med den underliggende kryptoaktivaen. I de fleste tilfeller vil ETF-ene speile kryptoderivater, ikke selve kryptoaktiva.
Hvordan verdien av Crypto ETF bestemmes
Nettoaktivaverdien til krypto-ETFer bestemmes basert på sanntidsberegningen av de underliggende eiendelene. Siden ETFs prissvingninger påvirkes av prisen på den underliggende kryptoaktivaen, kan du forvente at prisen speiler aktivaens pris. Alle ETFer forklarer de finere detaljene om hvordan de beregner verdsettelsen, og som sådan anbefales investorer å lese prospektet nøye når de vurderer å bli med.
Fordeler med krypto-ETFer 👍
Det er flere fordeler forbundet med å investere i krypto-ETFer, for eksempel:
Eksponering for kryptovaluta utenfor børser
Før ETF-er var uregulerte og risikable kryptobørser den eneste måten noen kunne samhandle med kryptoinvesteringer på. Krypto-ETFer tilbyr nå eksponeringen for å forholde seg til Bitcoin bort fra børser.
Ingen sikkerhetsproblemer
Sikkerhets- og lagringsproblemer har vært hete temaer i kryptosfæren, med historier om svindel som har slått overskriftene. Men med ETFer trenger ikke investorer å holde den underliggende eiendelen direkte, noe som eliminerer risikoen for tyveri. Som et resultat trenger du aldri å bekymre deg for å glemme eller miste kryptolommebokadressen din.
Klarere skattemessige konsekvenser
Det er en mangel på klarhet angående skatteimplikasjoner når du eier kryptovalutaer og fortjenesten du tjener mens du handler med dem. Skattelovgivningen er imidlertid mer eksplisitt når du har å gjøre med ETFer.
Det er flere spørsmål enn svar angående skattemessige implikasjoner av kryptovaluta og gevinster generert gjennom handel med disse digitale eiendelene. Imidlertid er skattelover kuttet og tørket, og det er lovene som vil regulere skatter knyttet til disse midlene.
Ulemper med å investere i krypto-ETFer 👎
Som alle de gode tingene i livet, har det aldri vært et så perfekt investeringsmiddel i finansmarkedene. Følgende er ulempene ved å investere i krypto-ETFer:
Mangel på regulering
Mens kryptofutures er regulert, er det ikke kryptovalutaer som Bitcoin. Mangelen på regulering har vært en torn i kjøttet for kryptoaktiva, og dette blør lett inn i enhver relatert investering når investorer surrer på valutaen.
Svært spekulativt
Kryptovalutaer og blokkjeden er relativt nye teknologier. Mens de har lovet et skifte i verdens pengesystem, er det problemer her og der som det fortsatt jobbes med før de kan nyte godt av utbredt adopsjon. Det er grunnen til at investeringer i krypto-ETFer fortsatt er svært spekulative.
Volatilitet
Kryptovalutaer er svært volatile, noe som tilsvarer høyere risikonivåer.
Høyere avgifter
Mens investeringsfond generelt påløper noen forvaltningsgebyrer, krever kryptobaserte ETFer litt høyere avgifter enn vanlige ETFer.
Ingen utbytte
Kryptovalutaer er ikke selskaper, og som sådan kan du ikke forvente at utbytte er en del av avkastningen på investeringen.
Mangel på diversifisering
Krypto-ETFer er kun spesifikke for de bestemte kryptofutures. I motsetning til tradisjonelle ETFer, hvor du kan investere i et bredt spekter av verdipapirer eller en hel markedsindeks, hvis du velger en Bitcoin ETF, kan du ikke diversifisere på tvers av andre finansielle eiendeler.
Bør du investere i kryptoindeksfond og ETFer?
Når du investerer i kryptoindeksfond eller ETF-er, kan du ikke finne et svar som passer for alle. Selv om det er et betydelig potensiale å tjene på krypto-relaterte investeringer, er det også en risiko på grunn av den flyktige naturen til kryptoaktiva. Når det gjelder investeringer, er du imidlertid en god kandidat hvis du er ung eller sterk nok til å tolerere enhver risiko forbundet med krypto-relaterte investeringer.
Det primære kryptoindeksfondet eller ETF-investoren har ikke noe imot eksponering mot kryptoaktiva uten nødvendigvis å ha aktivaene i porteføljen. Siden kryptoindeksfond og ETF-er såvidt begynner å komme på markedet, er mange kryptoentusiaster som tror de er fremtidens penger glade for å legge enda en fjær til kappene sine.
Siden ingen kan si hva fremtiden bringer, viser historien at det er et stort potensiale for profitt for de som investerer i de første dagene. Men hvis du velger å investere i kryptoindeksfond eller ETF-er, gjør undersøkelsene dine, skaff deg kunnskap om krypto og beregne potensielle risikoer. Viktigst, begrense investeringen til beløp du er komfortabel med å tape hvis ting går sørover.